Upmetrics: 具備自動財務功能的 AI 商業計劃軟體
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商業規劃結合 AI 自動化，加快募款速度
具備 AI 寫作與財務自動化功能的多合一商業規劃平台
Upmetrics 是一款將 AI 驅動的撰寫輔助、自動財務預測和創建 Pitch deck 集於一個平台的業務規劃軟體。此軟體解決了創業者面臨的基本挑戰：花上數週或數月的時間來撰寫企業計畫書，同時還要在複雜的財務預測和寫作障礙中掙扎。與傳統的範本或試算表不同，Upmetrics 提供了一個人工智能助理，可從簡單的問卷中產生完整的商業計劃草案，完全消除了空白頁的問題。
此平台可作為全面性的規劃工作區，使用者可在此建立投資人就緒的商業計畫、預測長達 10 年的財務狀況而不需碰觸公式，並只需點擊一下即可產生企劃書。Upmetrics 的核心是解決三個關鍵痛點：撰寫企業計畫書的耗時性、財務模型的複雜性，以及製作能與投資人和貸款人產生共鳴的專業簡報所面臨的挑戰。
由了解創辦人掙扎的企劃顧問打造
Upmetrics 是由一群親身體驗創業者在撰寫商業計畫時所面對的掙扎的企劃顧問所創立。公司聘請了包括首席顧問 Kaylee和Ajay Jagtap 在內的規劃專家，為其教育內容貢獻心力。
結合 AI 商業計劃與無公式財務的平台
Upmetrics 的與眾不同之處在於它強調整個規劃過程的 AI 自動化，而不只是範本。LivePlan 或 Bizplan 主要著重於結構化模板，而 ChatGPT 則缺乏商業規劃框架，Upmetrics 則透過提供瞭解商業規劃情境的 AI 來彌補這一差距。此平台的獨特之處在於三個核心差異點：
- 不需要Excel 公式或試算表知識的自動化財務預測
- AI 可從問答環節產生完整的初稿，而非從零開始
- 自動從商業計畫書中提取資料的整合式投影片撰寫工具
AI 助手處理寫作，而自動計算機管理數字
生成完整的計劃，預測未來 10 年的情況，即時創建簡報板
平台的核心功能集中在三個相互連結的模組。AI 商業計劃生成器可根據量身定制的問卷創建完整草案，同時提供逐步指導，並可存取400 多個特定行業的計劃範例。財務預測可延長至 10 年，並可自動計算現金流量、損益表和資產負債表。
其他自動化功能包括 AI 投資方案生成、策略規劃畫布 (商業模型、價值主張、精益畫布)、具版本控制功能的協同工作空間，以及 PDF、Word、PowerPoint 和 Excel 的全面匯出選項。該平台與QuickBooks Online 和 Xero整合，可匯入實際財務資料與預測進行比較，從最初的規劃到持續的績效追蹤，為企業提供支援。
AI 產業研究報告與顧問白標選項
由政府資料來源編製的AI 輔助產業研究報告，讓 Upmetrics 脫穎而出 - 這也是競爭平台少見的功能。該軟體部署了多個專門的 AI 助手：
- 提供策略指導的計畫分析師
- 預測驗證的財務分析師
- 合規分析師，提供法規要求
- 提供產業洞察力的市場研究助理
白標解決方案允許顧問以 249 美元/月的價格將整個平台打造成自己的品牌。一鍵式線上簡報免除了對獨立簡報軟體的需求，同時支援包括中文、泰文和俄文在內的90 種以上語言，將覆蓋範圍擴大到典型的純英文平台之外。
產業研究僅限於美國企業，沒有離線模式
幾項重大限制限制了平台的效用。產業研究報告僅適用於美國企業，將國際企業家排除在主要功能之外。軟體缺乏離線功能，需要不斷上網。財務預測的上限為 10 年，對於需要較長遠景的基礎建設或生物科技企業來說可能不足。
沒有行動應用程式，限制了隨時隨地的存取。專業計畫限制使用者只能使用3 個工作區，迫使擁有許多客戶的顧問必須購買附加元件。該平台不提供投資者配對、集資整合或資金市場功能，而某些競爭對手則提供這些功能。API 存取功能似乎無法使用，因此除了所提供的 QuickBooks/Xero 連線之外，無法進行自訂整合或自動化工作流程。
QuickBooks Online 與 Xero 用於匯入實際財務資料
整合功能仍然有限，但仍是重點。QuickBooks Online 和 Xero 連線可自動匯入實際財務資料以進行差異分析。標準匯出格式 (PDF、Word、PowerPoint、Excel) 方便與偏好傳統文件的利害關係人分享。
沒有 Zapier 整合、REST API 或 webhook 支援，限制了自動化的可能性。該平台缺乏 CRM 整合、專案管理工具連線或通訊平台連結，無法進行更深入的工作流程整合。這讓 Upmetrics 被定位為獨立的規劃工具，而非整合式企業營運堆疊的一部分。
專為首次尋求資金或貸款的創辦人打造
沒有財務專業知識的創業者、顧問和 E2 簽證申請人
Upmetrics 針對需要投資人就緒計劃的首次創業者、管理多位客戶的企業顧問、初創企業孵化器和加速器，以及需要符合商業計劃的 E2 簽證申請人。該平台特別迎合沒有財務專業知識的使用者 - 來自行動公證人、生物科技創辦人、零售業主和學生的評論證明了它在不同技能層級的易用性。E2 簽證商業計畫功能針對移民相關商業計畫的利基市場，但利潤豐厚。
募集種子資金、取得銀行貸款、申請 E2 簽證
- 籌集種子資金：多位用戶報告在使用Upmetrics計劃後成功籌集資金。
- 取得銀行貸款：Nav Jutthi 特別提到銀行對資金的批准
- E2 簽證申請：針對移民合規要求的專門功能
- 顧問客戶管理：白標籤選項可提供品牌服務
- SBA 貸款申請：針對小型企業貸款需求的格式化設計
- 內部策略規劃：營運企業的現金流管理
- 創業教學：教育工作者將其用於實用的商業規劃課程
需要複雜建模或非美國市場調查的大型企業
需要超過 10 年期限的複雜財務模型的大型企業會發現 Upmetrics 並不足夠。美國以外的企業無法使用 AI 產業研究功能，大幅降低價值。需要深度 API 整合、客製化開發或離線存取的企業應另覓他處。
尋求投資人連線、集資工具或補助金配對功能的使用者在這裡也找不到。該平台不適合需要符合一般業務規劃準則以外的特定產業規範的公司，也不適合需要與現有企業資源規劃系統整合的公司。
逐步指導讓初學者也能進行複雜的規劃
利用人工智能問卷和 400 多個範例，在幾分鐘內提高生產力
根據多篇評論，使用者可以在幾分鐘內提高生產力。Athena R. 特別提到 AI 功能和預先建立的佈局如何大幅減少規劃時間。平台從簡單的業務問題開始，然後以說明和範例引導使用者完成每個部分。AI 生成器消除了空白頁的問題，它可以創建初稿讓用戶完善，而不是從頭開始寫。可存取 400 多個範例計劃，為任何產業提供即時參考點。
拖放式製作器提供視覺化範本和一鍵格式化功能
根據使用者 Cindy Kennedy 的說法，該介面因「極易使用」和「直觀」而受到一致好評。主要設計元素包括
- 可拖放的商業計畫建立工具，方便重新組織
- 可視化策略規劃畫布取代文字繁重的部分
- 預先設計的封面範本可維持專業外觀
- 一鍵格式化省去手動設計工作
- 清晰視覺化的財務報告取代複雜的試算表
現代、簡潔的設計專注於內容創建，而非以選項壓倒使用者。
可直接與支援團隊連線，並透過 AI copilot 提供即時協助
支援基礎建設看起來很強大，可直接與支援團隊連線，贏得 Larry Meek 的特別讚賞，稱為「非常包容」。AI Business Co-pilot 可在平台內提供即時解答。全面的文件包括視訊導覽、內建於每一部分的逐步說明，以及廣泛的知識庫。不過，沒有提供同儕支援的使用者社群或討論區，限制了正式支援管道以外的協同學習機會。
支援超過 90 種語言，包括西班牙文、法文、德文和中文
語言支援涵蓋90 種以上的語言，包括英文、法文、德文、西班牙文、義大利文、葡萄牙文、荷蘭文、俄文、泰文和中文，令人印象深刻。AI 可以在不同語言之間翻譯內容，實現國際業務規劃。
作為一個基於網路的平台，它可以在有網路存取的裝置上運作。即時協作功能可確保多裝置的可及性。
沒有專用的行動應用程式，但網頁介面仍可在行動瀏覽器上運作。
未提及針對殘障使用者的特定無障礙功能。
14 美元/月起的高級 AI 規劃勝過聘請 10,000 美元的顧問
以訂閱為基礎，按月或按年計費，無免費層級
Upmetrics 採用純訂閱模式運作，沒有免費等級 - 只有按月或按年付費的選項。用戶可選擇按月計費或按年計費計劃，最高可享 25% 折扣。所有計劃都包含15 天退款保證，作為無風險試用期。額外工作空間費用為 $7/月，團隊成員費用為 $5/月，白標功能費用為 $249/月。不存在一次性購買或終生交易選項。
兩個主要計畫：Premium 計畫 14 美元/月，Professional 計畫 37 美元/月/年。
高級方案：19 美元/月（月費）或 14 美元/月（年費），包括 1 個工作區、所有 AI 功能、7 年預測、5 名團隊成員、QuickBooks/Xero 整合以及完整的匯出功能。
專業計畫：49 美元/月 (月) 或 37 美元/月 (年) 增加 3 個工作空間、10 年預測、自訂範本、客戶管理功能以及工作空間傳輸功能。
兩種計劃都包括 AI 助手、pitch deck builder、策略規劃工具和多國語言支援。15 天退款保證取代了傳統的免費試用。
AI 自動化可在維持專業品質的同時節省數週時間
- 透過自動財務計算消除試算表的複雜性
- AI 可生成完整的初稿，解決寫作障礙
- 超過 400 個真實業務計劃範例提供特定產業的指引
- 用戶報告成功融資的驗證結果
- 優秀的支援團隊在評論中獲得好評
- 多合一平台取代多種工具
- 與 2,000 至 10,000 美元的顧問費相比，投資報酬率極高
- 透過定期平台更新持續改進
沒有免費計劃，而且以美國為中心的功能限制了全球使用性
一些弱點限制了平台的吸引力。無免費層級，無法在財務承擔之前進行測試。產業研究仍僅限於美國，將國際使用者排除在主要功能之外。最低 168 美元/年的定價可能會讓自力更生的創業者卻步。離線功能、行動應用程式、投資者網路功能和 API 存取功能的缺失限制了使用個案。即使是專業計畫，使用者也只能使用 3 個工作空間，這迫使使用者必須購買昂貴的附加元件。249 美元/月的白標價格讓小型公司無法負擔顧問功能。
適合準備投資專業規劃的企業家
Upmetrics 適合準備每月投資 14 美元以上在專業規劃工具上的嚴肅企業家。理想用戶包括積極尋求資金的創辦人、管理多個客戶計劃的顧問、需要合規文件的 E2 簽證申請人，以及尋求貸款的小型企業。這個平台對那些重視節省時間而非免費工具的人特別有利。
如果您正在尋找免費工具、需要複雜的企業建模、想要投資人配對功能、需要廣泛的 API 整合，或是主要在美國以外的市場營運，請另覓他處。需要離線存取的公司或不願意訂閱的公司，應該考慮一次性購買軟體或免費範本等替代方案。